안녕하세요. 주식 가격 시뮬레이션 분석 3탄 입니다.
이번에는 비교 기능을 넣어봤습니다.
지금까지는 S&P 500 종목과만 비교가 가능했는데 이제는 제공되는 모든 종목과 비교가 가능하도록 변경해보았습니다. 그리고 시뮬레이션 수익률 분포도 비교가 한눈에 가능하도록 UI를 변경해보았습니다.
예시로 삼성전자랑 SPY를 비교해 볼게요. 오른쪽 비교하기 버튼을 누르면 텍스트 박스가 나타나고 여기서 비교하고 싶은 종목을 찾으시면 됩니다.
저는 SPY를 선택했구요 저렇게 노란색 선이 SPY 에 해당하는 선입니다.
이 부분이 조금 신경을 쓴 부분인데 비교 중인 두 종목의 수익률을 하나의 분포도에 그립니다. 현재 기준선이 0%에 있죠. 그래서 빨간 부분은 현재가 손실이 날 경우이고 초록색 부분은 현재가 대비 손익이 나는 부분이라고 보시면 됩니다. 1년후 손실 가능성이 삼성전자는 52%, SPY는 27%로 나오네요
마우스를 분포도 위에서 움직이시면 각 수익률 마다 손실/손익 날 가능성을 보여줍니다. 현재 보시는 화면에서 마우스 커서가 수익률 31.8% 부분에 위치하고 있구요
1년후 31.8% 이상 수익이 날 가능성이 삼성전자는 23%, SPY는 6%로 나오는군요.
한마디로 SPY에 비해 삼성은 손실이 날 가능성도 크지만 30%이상 대박 날 가능성도 크다 뭐 그렇게 되겠네요
그리고 포트폴리오 분석에서도 비교가 가능하게 바꿔봤습니다. 예시에서 저는 SPY(70%)와 SCHD(30%)를 섞은 포트폴리오를 구성해봤습니다. 역시 오른쪽의 비교하기 버튼을 누르시면 비교하고 싶은 종목을 검색하실 수 있고 또는 본인이 저장해 놓은 본인의 포트폴리오 중에서 고르실 수도 있습니다. 저는 제가 저장해 놓은 SPY(90%).SK하이닉스(10%) 포트폴리오를 선택해 볼게요
그러면 두 포트폴리오를 비교하는 라인 차트가 그려지구요
분포도 표시됩니다. 당연히 SPY에 더 안전한 SCHD를 섞은 포트폴리오가 SPY-하이닉스 조합보다는 안전하겠죠
? 손실 확률이 SPY-하이닉스 조합이 거의 2배입니다.
SPY-SCHD 조합은 20% 이상 손실이 날 가능성이 사실상 제로네요.
반면에 SPY-SCHD 조합은 40% 이상 대박을 칠 가능성은 전혀 없습니다. SPY-하이닉스 조합 40% 수익이 날 확률이 16%로 나오네요
음.. 당연히 투자 성형과 관련이 있겠지만 저는 여러 포트폴리오를 구성하고 분석해 보면서 이런 느낌이 들더군요.. "역시 그냥 S&P 500 인덱스 펀드 만한 것이 없다.... ㅋㅋㅋㅋ"
뭐 머리 굴려서 이것저것 조합해 봐도 별거 안나오네요. 정말 정직한 결과들이더라구요.
하이리턴 = 하이리스크
어떻게 잘 만들어서 리스크는 적게 떠안으면서 수익률은 올리는 조합은.. 아직은 못 찾았습니다..
이번에는 시뮬레이션 비교 기능과 포트폴리오 저장 기능을 추가해봤는데 어떻게 느끼실지 모르겠습니다.
관심있으신 분들은 편히 사용해 보시길 바랍니다! 좋은 주말 보내세요!!
출처: https://nextinvest.org/ko
