일단 전 수학천재는 아닙니다만...
잃지 않는 투자법이라고 해서
"그냥 아무것도 안하면 잃지 않는거 아닌가?" 라는 생각이 들었는데
실제로 유튜브 내용을 보면
이런 내용입니다.
핵심은 클로드 섀넌이 제시한 도깨비 이론은 주가가 하루 100% 상승과 50% 하락을 반복해도 단순 보유 시 자산이 제자리에 머무는 현상이 있는데, 횡보장에서 현금과 위험자산 비율을 50:50으로 유지하면 리밸런싱을 수행하면서 상승장없이도 복리 유지가 가능하다는 얘기입니다.
약간 커버드콜과 유사한 부분이 있는데,
자산이 진동하다 제자리로 오면 이기고
한쪽으로 강하게 추세를 타면 지는 구조이며
변동성을 파는 포지션이라는 점인데
오르면 판다 = 콜매도와 비슷한 구조를 가집니다.
그렇다고해서 커버드콜이 무조건 수익이 되는건 아닙니다...
이 전략은 횡보장에서는 유효한데 변동성이 큰 장에서는 ( 큰 상승, 하락장 ) 이윤이 극히 낮거나 손해를 보기 쉬운 구조입니다. 그래서 하락장에서는 규칙을 정해서 손절하는 습관을 길들여야합니다.
실제로 하락장에서는 연속 하락의 패턴이 많기 때문에 10% 이상 손해다 = 손절 이 필요하며, 단시간 내에 30~40%까지 손실이 일어나기 때문입니다.
그럼 레버리지로 하면 더 커지는거 아니냐? 라고 하실 수 있습니다만,
레버리지는 이런 복리 효과를 누리기 어려운데, 20% 하락, 40%하락, 25% 상승, 50%상승임에도 원금 복구가 안되기 때문입니다..
그래서 투자의 규칙이 중요하다는 얘기입니다.
자세한 내용은 유튜브를 보시거나 내용을 텍스트로 간추려서 보고 싶으시면 https://uclif.yeobak.com/result/3151cfd5-699a-43cd-86eb-508e936495ff 여기를 보시면 됩니다.
다시한번 말씀드리지만 투자는
자신과의 약속을 지키는 것
전두엽의 충동을 이겨내야하는 것
현금 비중을 항상 유지하는 것
국장과 L자들어간 주식은 하지 않는다
이렇게 규칙을 정해서 하시는게 큰 이득은 없더라도 장기간 꾸준한 수익을 올리실 수 있는 길입니다.
